Propósito

Este documento público apresenta a abordagem da BetParati para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) no Brasil, detalhando as etapas adotadas como parte do nosso compromisso de manter qualquer atividade criminosa fora do ambiente de apostas.

Introdução

Operadores de jogos de azar e apostas online têm a obrigação de proteger suas plataformas contra crimes financeiros. A legislação e as normas regulatórias brasileiras exigem que as empresas do setor atuem de forma proativa para impedir que clientes utilizem recursos de origem ilícita em apostas ou tentem converter dinheiro proveniente de crimes em fundos aparentemente legítimos.

Para isso, adotamos uma abordagem baseada em risco, aplicando controles e critérios proporcionais aos riscos identificados em relação à Lavagem de Dinheiro (LD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT).

Abordagem BetParati

A BetParati segue uma estratégia baseada em risco para direcionar esforços de forma mais eficiente, priorizando áreas que demandam maior atenção.

Essa abordagem inclui:

• Identificar os riscos de LD e FT mais relevantes para nossas operações no Brasil;
• Desenvolver políticas, processos e controles internos para prevenir e mitigar riscos;
• Monitorar constantemente a eficácia dos controles, realizando ajustes sempre que necessário;
• Registrar todas as ações e decisões, garantindo transparência e rastreabilidade.

A política da BetParati para PLD/CFT segue um modelo de quatro etapas, que abrange:

1. Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo
2. Nosso compromisso de implementar medidas robustas para evitar que nossa plataforma seja usada para fins ilícitos, incluindo a obrigação de reportar incidentes às autoridades competentes quando necessário.
3. Avaliação de Risco Contínua
4. Reavaliamos constantemente como nossas operações podem ser expostas a riscos de LD/FT. Essa avaliação considera as características da plataforma, dados regulatórios e as diretrizes dos órgãos fiscalizadores brasileiros.
5. Orientação e Procedimentos Internos
6. Definimos claramente os protocolos para identificar atividades suspeitas, conduzir investigações internas e reportar às autoridades competentes.
7. Monitoramento e Processos Práticos
8. Adotamos sistemas para monitorar transações, analisar padrões de comportamento e sinalizar atividades atípicas.

Sanções Penais

A lavagem de dinheiro é crime grave no Brasil, passível de multas, prisão e até a perda da autorização para operar apostas e jogos.

Colaboradores podem ser responsabilizados se:

• Auxiliarem direta ou indiretamente na lavagem de dinheiro;
• Tiverem ciência ou suspeita de uso de recursos ilícitos e não reportarem;
• Avisarem clientes sobre investigações em andamento;
• Manipularem ou falsificarem informações para prejudicar investigações.

Como Detectamos e Prevenimos Lavagem de Dinheiro

1. Conhecendo Nossos Clientes

Aplicamos Due Diligence do Cliente antes que ele possa realizar apostas. Isso inclui:

• Verificação da identidade, endereço e data de nascimento;
• Confirmação adicional da identidade em casos exigidos pela Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
• Análise da origem dos fundos e, quando necessário, comprovação da capacidade financeira.

2. Monitoramento Contínuo

Nossa equipe de Prevenção a Crimes Financeiros (ACF) monitora transações para identificar atividades suspeitas, analisando:

• Limites e padrões de gastos;
• Alertas gerados por sistemas de monitoramento;
• Informações de mídia ou relatórios de autoridades.

Clientes classificados como alto risco, como Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), passam por verificações adicionais.

3. Verificação Contra Listas de Sanções e PEPs

Utilizamos sistemas que cruzam os dados dos clientes com listas de sanções, terrorismo e PEPs, além de monitorar relações próximas (familiares e associados). Se confirmados vínculos suspeitos, o relacionamento com o cliente é encerrado e reportado às autoridades competentes.

Governança

• A alta administração da BetParati aprova qualquer relacionamento com clientes de alto risco.
• PEPs identificados passam por due diligence reforçada, e qualquer relação contínua requer aprovação formal.
• Todos os registros relacionados às análises e decisões são mantidos para auditoria e fiscalização.

Manutenção de Registros

A BetParati mantém todos os documentos e registros relacionados ao PLD/CFT, incluindo:

• Due diligence de clientes, monitoramento de transações e relatórios internos;
• Treinamentos realizados pela equipe;
• Registros de decisões e comunicações com autoridades.

Os dados são armazenados por no mínimo cinco anos, conforme exigido pela legislação brasileira.

Treinamento

Todos os colaboradores, independentemente da função, recebem treinamento periódico sobre prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

• Treinamentos são anuais, com atualizações de regulamentos e estudos de caso;
• Equipes especializadas participam de workshops e treinamentos presenciais;
• Novos funcionários passam por um processo de integração com foco em PLD/CFT.

Terceiros e Parceiros

Qualquer parceria comercial ou relação com fornecedores passa por análise de risco (Conheça Seu Parceiro/Fornecedor – KYP/KYS) antes da formalização e é monitorada ao longo da relação contratual.

Conheça Seu Empregado

A BetParati garante que seus funcionários atendam aos requisitos de integridade e confiabilidade por meio de processos internos de Conheça Seu Funcionário (KYE).

Auditoria

Nossa abordagem é avaliada periodicamente por auditorias internas e, quando necessário, por auditores independentes, garantindo conformidade e melhoria contínua nos processos de PLD/CFT.